Политика AML/KYC
Сервис MARIO.ZONE придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML).
Сервис MARIO.ZONE предостерегает пользователей от попыток использования обменного пункта для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — «Политика AML») описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом MARIO.ZONE для противодействия легализации средств. Обменный пункт придерживается следующих правил:
— не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
— не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
— не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
— имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату.
Сервис MARIO.ZONE устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики «Знай своего клиента» (KYC). Сервис MARIO.ZONE оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных MARIO.ZONE
Также Сервис MARIO.ZONE может запросить документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации.
Сервис оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис MARIO.ZONE контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
— просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
— приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;
— приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;
— вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению;
— проверять все входящие транзакции криптовалют на AML.
Алгоритм проверки определяет все связи и условно разделяет их на безопасные и рискованные. Оцениваются риски на основе анализа общего количества найденных “чистых” и “грязных” активов, прошедших через эти связи.
Обмены с использованием криптовалютных активов осуществляется через биржу Heleket. В случае блокировки биржей транзакции, необходимо будет предоставить запрошенные биржей данные для дальнейшей разблокировки активов и возврата отправителю.
В соответствии с международными требованиями Сервис MARIO.ZONE применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.
Что такое AML и для чего он нужен?
Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и предоставление информации о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов.Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.
KYC-проверка: что это?
KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков.
Почему сервисы настаивают на AML-процедурах?
Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.
Что показывает проверка адреса?
Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью. Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.
Модель оценки Risk-Score.
В целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сервис MARIO.ZONE проводит AML-проверки транзакций, поступающих от пользователей сервисом heleket.com. В случае выявления высокорискованной транзакции, где данные анализатора https://getblock.net/ демонстрируют риск более 0.5% по любому из перечисленных маркеров: DARK MARKET, DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING(MIXER), SEXTORTION, RANSOMWARE, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, STILL UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS сервис MARIO.ZONE имеет право:
1. Приостанавливать финансовые операции сроком до 10 дней (в некоторых случаях — до полного расследования ситуации).
2. Запросить от Пользователя идентификацию, которая включает предоставление Пользователем видео-подтверждение перевода с кошелька Пользователя, хэш транзакции, документы удостоверяющие личность, документы подтверждающие физическое существование, адрес регистрации и платежеспособность.
3. По требованию регулятора запросить у Пользователя любую дополнительную информацию в случае осуществления им подозрительных транзакций (в роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания).
4. Осуществлять возврат цифровых активов только на те кошельки, с которых они были отправлены Сервису MARIO.ZONE
5. При прохождении Пользователем идентификации, в течение 24-х часов вернуть средства, за вычетом комиссии сети. При этом Пользователь обязан подтвердить реквизиты для возврата.
Что делать при блокировке средств?
Для подтверждения происхождения средств мы просим пользователей ответить на следующие вопросы:
— с какой платформы средства поступили к вам? По возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылку на транзакцию в обозревателе — за какую услугу вы получили средства; — сумма дата и время транзакции; — через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? По возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств. — скриншоты вывода с платформы, откуда контрагент переводил вам средства, на котором будут видны детали транзакции.
В случае, если ваша транзакция была заблокирована, обмен средств не представляется возможным. При возврате средств может взыматься максимальная комиссия — до 5% от заблокированной суммы, но не выше $100 в эквиваленте. Если же клиент добросовестно прошёл проверку KYC и Source of Funds, и его средства не связаны с незаконной деятельностью — при возврате или обмене платится исключительно комиссия сети.
